Thông tin nêu bởi các chuyên gia tại tọa đàm trực tuyến “Đầu tư bền vững có ‘lời’ không?”, phát sóng ngày 21/3. Chương trình có sự tham gia của ông Ngô Thế Triệu, Tổng giám đốc Công ty quản lý quỹ Eastspring Investments và TS. Vũ Đình Ánh.

Theo các chuyên gia, sự thay đổi về mặt xã hội đang dẫn đến nhu cầu đầu tư thay đổi trong tương lai, khi dòng vốn định hướng phát triển bền vững ngày càng nhiều hơn. Nghiên cứu của công ty PwC cho thấy, khoảng 85% những người được hỏi thuộc thế hệ GenZ, Millennials đều quan tâm tới môi trường cũng như đóng góp cho xã hội.

Cụ thể, ông Ngô Thế Triệu lý giải, xanh được hiểu như một từ chung về khí hậu, môi trường. Nhưng đặt trong bối cảnh hiện nay, khái niệm này trở nên rộng hơn, bao hàm về sự bền vững của sức khỏe cộng đồng lẫn tiến bộ xã hội.

“Bền vững có nghĩa sống hài hòa và đóng góp tích cực cho môi trường, con người, xã hội. Bản thân doanh nghiệp phát triển bền vững thì mới mang lại lợi ích cho chính doanh nghiệp đó và cho xã hội”, ông Triệu định nghĩa.

Các chuyên gia nói thêm, ở góc độ quốc gia, Thỏa thuận chuyển dịch năng lượng công bằng (JETP) với quy mô cam kết 15,5 tỷ USD là một ví dụ điển hình. Việt Nam là nước thứ ba trong danh sách, được tài trợ cho quá trình chuyển đổi năng lượng công bằng. Công ty bảo hiểm Prudential và Eastspring cũng tham gia vào ban tư vấn của JETP nhằm thúc đẩy nhanh kênh dẫn vốn này.

Trong bối cảnh đó, ông Ngô Thế Triệu nhấn mạnh, dòng vốn cho tăng trưởng xanh không chỉ đến từ những tổ chức lớn quy mô toàn cầu. Thực tế nhiều quỹ đầu tư mang tính bền vững liên tục được giới thiệu trong thời gian qua, góp thêm trợ lực cho thị trường. Đơn cử, tháng 3 năm nay, Prudential và Eastspring giới thiệu quỹ liên kết đơn vị – PRUlink Tương Lai Xanh, tập trung đầu tư vào doanh nghiệp phát triển bền vững.

“Chúng tôi tập trung tìm kiếm những doanh nghiệp cung cấp sản phẩm – dịch vụ có đóng góp tích cực cho các mục tiêu về khí hậu, sức khỏe và tiến bộ xã hội của Việt Nam. Các đơn vị này cần mang mô hình kinh doanh bền vững, tài chính ổn định và có triển vọng tăng trưởng tốt. Chúng tôi kỳ vọng nhóm này trở thành ‘đầu tàu’ tạo điều kiện kéo nền kinh tế, xã hội phát triển bền vững”, ông Triệu nói.

Theo chuyên gia, trong vai trò liên kết đơn vị bảo hiểm đầu tư vào những doanh nghiệp phát triển bền vững, PRUlink Tương Lai Xanh góp phần định hướng dòng chảy đầu tư vào câu chuyện tăng trưởng dài hạn. Điều này đồng nghĩa giúp doanh nghiệp có cơ hội “xanh hơn, bền vững hơn”. Tập hợp lại sẽ mang đến mô hình xanh cho cả nền kinh tế, mang đến lợi tức vượt trội cho nhà đầu tư.

TS. Ánh nói, đầu tư xanh sẽ có tính bền vững nhất quán vì phù hợp với xu thế chung của thời đại, các chuẩn mực, thông lệ áp dụng trên toàn cầu. “Vấn đề then chốt là hài hòa lợi ích của nhà đầu tư với lợi ích của mẹ thiên nhiên và lợi ích của toàn xã hội”, ông Ánh định nghĩa.

Chuyên gia kinh tế này đánh giá, tính hấp dẫn của đầu tư xanh còn nằm ở lợi nhuận bền vững. Chẳng hạn, doanh nghiệp có sản phẩm xanh đạt tiêu chuẩn quốc tế thì có cơ hội mở rộng doanh thu, đem lại lợi nhuận bền vững hơn.

Bổ sung ý kiến này, ông Triệu lấy ví dụ: “Những công ty như vậy thường mang lại kết quả kinh doanh vượt trội về lâu dài. Khả năng tồn tại của họ trong 10-20 năm, thậm chí lâu hơn nữa sẽ rất cao. Khi tồn tại lâu dài, giá trị họ mang đến các nhà đầu tư sẽ rất lớn”.

Ông cho biết thêm, PRUlink Tương Lai Xanh (quỹ thứ 7 của Eastspring), tập trung tìm kiếm các doanh nghiệp bền vững như vậy. Quỹ đạt mức lợi nhuận gộp 37,9% trong vòng 12 tháng thử nghiệm (tính từ cuối tháng 2/2023). Tuy nhiên, sự bền vững không đồng nghĩa rằng danh mục đầu tư sẽ cố định. Có thể có những trường hợp công ty đang tốt nhưng mô hình kinh doanh bất ngờ đổi hướng hoặc rủi ro phát sinh liên quan đến chủ doanh nghiệp, chính sách vĩ mô. Chính vì vậy cần có quy trình rà soát đánh giá định kỳ và liên tục.

Tại Eastspring, định kỳ 6 tháng, Ủy ban đầu tư đánh giá danh sách các doanh nghiệp có thể đầu tư. Trong quá trình này, đơn vị xem xét việc kinh doanh của các công ty có bền vững hay không dựa trên trên nhiều tiêu chí. Quan trọng nhất, cần xét đến việc doanh nghiệp theo đuổi mục tiêu phát triển bền vững trong ba lĩnh vực: khí hậu, sức khỏe và xã hội.

“Danh mục sẽ được thay đổi bằng cách loại bỏ những doanh nghiệp có rủi ro không còn bền vững, đầu tư cho mô hình kinh doanh bền vững lâu dài”, ông Triệu nêu.

Khép lại tọa đàm, ông cho biết, từ năm 2018, toàn bộ quy trình đầu tư của Eastspring tích hợp câu chuyện bền vững, dựa trên đánh giá dựa trên tiêu chuẩn ESG (tiêu chuẩn quốc tế về môi trường – xã hội – quản trị). Kết quả đầu tư trong những năm gần đây được chứng minh bằng con số tích cực.

Đây là quỹ liên kết đơn vị mang đến cho khách hàng quyền lựa chọn các doanh nghiệp đầu tư theo định hướng phát triển bền vững. Điểm khác biệt của “PRUlink Tương lai xanh” đến từ các tiêu chí lựa chọn tài sản và danh mục đầu tư. Ba lĩnh vực đầu tư chủ yếu của quỹ gồm khí hậu – sức khỏe – tiến bộ.

Quỹ này sẽ tập trung vào đầu tư có trách nhiệm, trong đó lĩnh vực kinh doanh của các công ty được lựa chọn đầu tư được đối chiếu và phân loại dựa vào các tiêu chuẩn trên thế giới.

Theo ông Phương Tiến Minh, Tổng giám đốc Prudential Việt Nam, tăng trưởng bền vững ngày càng có ý nghĩa quan trọng đối với các nước đang phát triển, điển hình như Việt Nam. Do đó, đa dạng hóa danh mục đầu tư, tập trung theo hướng đầu tư có trách nhiệm và phát triển bền vững ngày càng trở thành xu thế tất yếu.

“Quỹ bảo hiểm liên kết đơn vị mới phù hợp với xu hướng tiêu dùng của khách hàng hiện nay, khi đề cao sự phát triển bền vững, mang đến cho khách hàng thêm lựa chọn đầu tư, góp phần hướng đến mục tiêu NetZero trong năm 2025”, ông Minh khẳng định.

Theo nghiên cứu của Kantar, 63% người tiêu dùng tin rằng thực hiện phát triển bền vững là trách nhiệm của doanh nghiệp. Thống kê cũng chỉ ra, hơn 50% ngừng sử dụng sản phẩm, dịch vụ tác động tiêu cực đến môi trường xã hội và sẵn sàng đầu tư thời gian, tiền bạc để hỗ trợ doanh nghiệp thực hiện mục tiêu bền vững.

Dựa trên xu hướng tiêu dùng này, ông Ngô Thế Triệu, Tổng giám đốc Công ty Quản lý Quỹ Eastspring Investments Việt Nam (Eastspring Việt Nam) nhấn mạnh dẵ quyết định lựa chọn đầu tư trên cơ sở đảm bảo nguyên tắc bền vững để góp phần mang lại những giá trị tích cực cho các thế hệ hôm nay và mai sau.

Hiện “PRUlink tương lai xanh” là quỹ thứ 7 trong danh mục quỹ PRUlink của dòng sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị, được quản lý bởi Công ty Quản lý quỹ Eastspring Investments Việt Nam.

Trước khi quỹ “PRUlink tương lai xanh” ra đời, các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ liên kết đơn vị của Prudential đã có sáu quỹ đầu tư cho khách hàng chủ động lựa chọn tùy theo khẩu vị rủi ro, gồm PRUlink Cổ phiếu Việt Nam, PRUlink Tăng trưởng, PRUlink Cân bằng, PRUlink Bền vững, PRUlink Trái phiếu Việt Nam và PRUlink Bảo toàn.

Sau 16 năm kể từ khi ra mắt dòng sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị, Prudential bổ sung thêm một quỹ mới nhất vào danh mục các quỹ PRULink. Khi tham gia các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị, bên cạnh được bảo vệ tài chính và có cơ hội đầu tư tài sản trong dài hạn, khách hàng lựa chọn quỹ còn góp phần đóng góp tích cực vào các mục tiêu phát triển bền vững (SDGs – Sustainable Development Goals) theo định nghĩa của Liên hợp quốc.

Khách hàng đang tham gia sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị của Prudential có thể lựa chọn đầu tư thêm, hoán đổi quỹ, thay đổi tỷ lệ đầu tư giữa các quỹ khi “PRUlink Tương lai xanh” qua ứng dụng PruOnline, tư vấn viên, trung tâm dịch vụ khách hàng, hoặc các văn phòng tổng đại lý của Prudential.

Prudential Việt Nam là thành viên thuộc Tập đoàn Prudential plc, tập đoàn cung cấp các giải pháp bảo hiểm nhân thọ, sức khỏe và quản lý tài sản tại 24 thị trường trên khắp châu Á và châu Phi. Với 25 năm hoạt động tại Việt Nam, Prudential phục vụ 7 triệu lượt khách hàng Tính đến cuối tháng 12/2023, Prudential ghi nhận 1.522 tư vấn viên đạt danh hiệu MDRT – tư vấn bàn tròn triệu đô.

Sau 19 năm đặt văn phòng tại Pru Plaza, Prudential Việt Nam sẽ chuyển chi nhánh sang Tòa nhà Phú Mỹ Hưng, quận 7. Để tri ân người dân quanh khu văn phòng cũ, Prudential tổ chức chuỗi sự kiện chuỗi sự kiện “Tuần lễ tri ân Pru Plaza” với hai hoạt động nổi bật gồm: Ngày hội Hiến máu nhân đạo và Đêm nhạc tri ân “Tình yêu còn mãi”.

Cụ thể, hoạt động hiến máu nhân đạo do Công đoàn Prudential Việt Nam phối hợp cùng UBND quận 8 và Hội chữ thập đỏ quận 8 tổ chức. Sự kiện đã góp 214 đơn vị máu cho Hội chữ thập đỏ.

Ngoài ra, theo đại diện Prudential, với đêm nhạc tri ân “Tình yêu còn mãi”, công ty mong muốn thể hiện sự tri ân chính quyền địa phương đã luôn hỗ trợ, cảm ơn người dân vì sự đồng hành, gắn bó trong gần hai thập kỷ.

Văn phòng mới của Prudential tọa lạc tại tòa nhà Phú Mỹ Hưng Tower, thuộc khu Nam TP HCM. Với vị trí trung tâm quận 7, văn phòng có đầy đủ tiện ích phục vụ xung quanh, góp phần gia tăng trải nghiệm cho công việc lẫn đời sống nhân viên.

Điểm nhấn trong không gian làm việc mới đến từ thiết kế kết nối gần gũi tạo điều kiện trao đổi thoải mái cho đội ngũ nhân sự. Điều này phần nào phản ánh chiến lược phát triển bền vững, với trọng tâm là đội ngũ nhân sự.

Thông qua kế hoạch chuyển văn phòng, Prudential kỳ vọng sẽ tạo ra môi trường làm việc chuyên nghiệp, sáng tạo, gắn kết cho đội ngũ nhân sự. Từ đó, công ty muốn tiếp tục truyền lửa nhiệt huyết, khuyến khích mỗi nhân viên phát huy tối đa nội lực để vươn đến những tầm cao mới trong sự nghiệp lẫn cuộc sống.